- Артикул:00264396
- Автор: Тавасиев А.М. Ред.
- ISBN: 978-5-238-02229-1
- Обложка: Твердый переплет
- Издательство: Юнити-Дана (все книги издательства)
- Город: Москва
- Страниц: 671
- Формат: 60х90 1/16
- Год: 2012
- Вес: 780 г
Развернуть ▼
С учетом последних правовых и организационных изменений в банковской системе РФ освещаются важнейшие вопросы, раскрывающие природу банков, иных кредитных организаций и банковской системы, управления банковской системой в целом и отдельно взятым коммерческим банком по всем существенным направлениям их формирования и функционирования, излагаются технологии проведения банковских финансовых операций и технологии управления соответствующими подразделениями банка.
Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических вузов, работников банковской сферы, а также всех, кто самостоятельно изучает организацию и управление банковской деятельностью в стране.
Содержание
Введение
Р А 3 Д Е Л I. ОБЩИЕ ВОПРОСЫ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ
ЧАСТЬ 1. БАНКИ И БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА: ПРИРОДА, СТРУКТУРА, ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ
Глава 1. Банк, банковская деятельность, банковская система
1.1. Банки и иные кредитные организации: основополагающие характеристики
1.2. Банковская система: структура, функции, качество
Элементы и уровни банковской системы
Банковская деятельность, место и роль банков в экономике
Качество банковской системы и основная задача его повышения
1.3. Центральные банки: возникновение, развитие, роль в экономике и банковской системе
Из истории центральных банков
Функции и задачи центрального банка
Основные инструменты денежной и кредитной политики центральных банков
О независимом статусе центрального банка
1.4. Банк России, его компетенция и структура. Органы и учреждения Банка России и их полномочия
От Монетной канцелярии до Банка России
Полномочия Банка России
Ответственность Банка России
Об участии ЦБ в разработке денежной и кредитной политики государства
Структуры Банка России
Органы управления ЦБ и их полномочия
Нормативные акты и иные документы Банка России
О территориальных учреждениях ЦБ
Глава 2. Общие основы управления банковской деятельностью
2.1. Управление коммерческой организацией: основные понятия
Организации коммерческие и некоммерческие
Основные понятия управления
2.2. Банковская деятельность и структура управления ею
2.3. О качестве управления банковской деятельностью
Исходные положения
Управление банковской деятельностью Центральным банком
Ч А С Т Ь 2. БАНК КАК КОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ И ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ
Глава 3. Управление функционированием и развитием банковской системы
3.1. Российское банковское право
3.2. Законодательная база и инструменты управления банковским сектором в целом
Об «управленческом» качестве специальных банковских законов
Возможные инструменты управления банковской системой
3.3. Актуальные вопросы дальнейшего развития банковской системы
Оценка ситуации в банковском секторе
Актуальные проблемы российских банков и подходы к их решению
Общие условия формирования банковской системы
Глава 4. Создание коммерческого банка
4.1. Концепция и этапы создания банка
Законодательная и нормативная база
Основные требования
Подготовка основных документов
4.2. Регистрация и лицензирование банка: нормативные требования и процедуры
Документы, необходимые для регистрации и получения лицензии
Порядок регистрации
Получение лицензии
4.3. Особенности регистрации и лицензирования банков с капиталами нерезидентов
4.4. Лицензии вновь созданного и действующего банка
Лицензии вновь созданного банка
Лицензии банка, расширяющего свою деятельность
4.5. Выбор организационно-правовой формы банка
Глава 5. Ресурсы и капитал коммерческого банка
5.1. Банковские ресурсы: понятие и структура
5.2. Уставный капитал банка
5.3. Полный (собственный) капитал банка
Общее понятие
Фонды банка
«Собственный капитал банка, используемый при расчете обязательных нормативов»
Глава 6. Операции (сделки), риски и надежность коммерческого банка
6.1. Пассивные операции банка: общее понятие
6.2. Формирование собственного капитала банка
К понятию достаточности капитала банка
Достаточность банковского капитала: эволюция взглядов и подходов
Планирование величины и структуры достаточного капитала
Способы увеличения собственных средств банка
6.3. Привлечение банком вкладов и депозитов
Вводные замечания
Правовая база ведения вкладных (депозитных) операций
О политике банков в сфере привлечения вкладов (депозитов)
О механизмах предотвращения панического изъятия вкладов из банков и о системе страхования вкладов в России
6.4. Другие банковские способы привлечения денег
Привлечение средств с помощью векселей
Привлечение средств с помощью облигаций
Иные способы привлечения средств
6.5. Активные операции банка
Активные операции банка: общее понятие и виды
Качество активов банка
Ликвидность банка и ее регулирование
6.6. Риски банковской деятельности: понятие, классификация, методы расчета, управление
К понятию финансовых рисков
Факторы финансовых рисков
Классификация банковских рисков
Методы расчета рисков
Управление рисками банка
Нормативное регулирование уровня рисков банков
О резервном фонде банка
6.7. Надежность банка: понятие, определяющие факторы, структура и управление
К понятию надежности банка
Факторы устойчивости банка
Структура устойчивости банка и управление ею
Глава 7. Основная цель коммерческой деятельности банка
7.1. Доходы банка и их регулирование
7.2. Расходы банка и их регулирование
7.3. Прибыль банка: формирование и использование. Показатели рентабельной деятельности банка
Глава 8. Некоторые правовые основы деятельности банка в России
8.1. Договорные основания деятельности банков
8.2. Банковская тайна и ее охрана
Глава 9. Внешнее управление текущей деятельностью банка
9.1. Надзор и регулирование деятельности отдельного банка: исходные положения
Правовая база
О ключевых терминах и их содержании
9.2. Надзор за банками и его организация
Базельские стандарты надзора за банками и их реализация в России
Надзор за банками: принципы, технологии, проблемы
О качественном (эффективном) надзоре
О неформальном надзоре и его содержании
9.3. Внешнее регулирование деятельности отдельного банка
Предупредительные меры воздействия
Принудительные меры воздействия
Ч А С Т Ь 3. ВНУТРЕННЕЕ УПРАВЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ
Глава 10. Управление банком: содержание и инструментарий
10.1. Особенности деятельности банков в современной России
10.2. Объекты внутрибанковского управления
10.3. Специальные принципы банковского управления
10.4. О качестве управления банками своей деятельностью
О позиции Центрального банка
О позиции коммерческих банков
Два подхода к оценке качества управления банком
Качество управления банком с точки зрения клиентов
10.5. Актуальные направления повышения качества управления в банках
О корпоративном управлении в банках
О стандартизации банковского управления
Глава 11. Организация аналитической работы в банке
11.1. Банковский маркетинг: сущность и технологии
Содержание маркетинга и его взаимосвязь с управлением банком
Функции маркетинга
О так называемых концепциях маркетинга
Специфика банковской деятельности и связанные с нею особенности маркетинга банков
Требования к маркетинговым исследованиям банка и к оформлению их результатов
Части маркетинга
11.2. Экономический и финансовый анализ банка
Базовые понятия
О методах финансового анализа
Вопросы организации аналитической работы
Глава 12. Планирование - основная задача высшего руководства банка
12.1. Вводные замечания
12.2. Планирование и его роль в деятельности банка
К понятию планирования
Виды планов и формы планирования
12.3. Организация планирования в банке
Стратегия развития банка: общее содержание и технология разработки
Стратегия управления банком
Требования к технологии планирования и его информационно-аналитическому обеспечению
12.4. Финансовое планирование (бюджетирование) деятельности банка
Исходные положения
Организация бюджетного процесса
Методы планирования бюджета (бюджетов) банка
Анализ исполнения бюджета
Организационное обеспечение бюджетного процесса
Глава 13. Организация оперативного управления деятельностью банка
13.1. Принципы и методы управления и их применение
13.2. Организационная структура банка и структура управления им
Предварительные замечания
Внутренние подразделения банка
Внешние подразделения банка
13.3. Статус, операции и порядок открытия и закрытия банковских подразделений
Общие положения
Открытие и закрытие подразделений: основные процедуры
13.4. Структуры управления банком
Общие положения
Высшие органы управления банком
Глава 14. Организация внутрибанковского контроля
14.1. Система внутреннего контроля деятельности банка: научная версия
Базовые понятия
Классификация внутренних контрольных процедур
Уровни системы внутреннего контроля
Специализированные контрольные службы банка
Состояние внутреннего контроля в отечественных банках в настоящее время
14.2. Организация внутреннего контроля: версия Центрального банка
Законодательная и нормативная база
Положение № 242: основные нормы и комментарии
14.3. О контроле в целях противодействия легализации через банки доходов, полученных преступным путем
Глава 15. Реорганизация проблемного банка по требованию и под контролем Банка России и при участии АСВ
15.1. К понятию проблемного банка
15.2. Принудительная реорганизация банка: понятие, критерии необходимости, конечная цель
К понятию реорганизации банка
Критерии необходимости реорганизации банка
Требование о реорганизации банка и его предъявление
15.3. Основные формы реорганизации банков в соответствии с законодательством и связанные с ними главные процедуры и трудности
Общие положения
Основные процедуры реорганизации
Уроки практики объединения банков
О позиции регулирующих органов
15.4. Временная администрация по управлению проблемным банком
15.5. Другие формы реорганизации банков
15.6. Эффективность процессов присоединения банков в мире и России
Глава 16. Финансовое оздоровление банка по требованию и под контролем Банка России и АСВ
16.1. Финансовое оздоровление (санация) банка: базовые положения
О критериях необходимости санации банка
Иллюстрация
Некоторые выводы
Требование о санировании банка и его предъявление
16.2. План финансового оздоровления банка: основные процедурные требования
Содержание и конечная цель процесса санации
Содержание плана санации
Временная администрация по управлению проблемным банком
Мораторий как инструмент санации банков
РАЗДЕЛ II. ФИНАНСОВЫЕ И УПРАВЛЕНЧЕСКИЕ ТЕХНОЛОГИИ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА
ЧАСТЬ 1. ОРГАНИЗАЦИЯ МЕЖБАНКОВСКИХ ОТНОШЕНИЙ
Глава 17. Отношения с учреждениями Центрального банка
17.1. Организация договорных отношений с учреждениями Центрального банка об обслуживании банка
Законодательная и нормативная база
Открытие корреспондентского счета (субсчета) банку (филиалу банка) в РКЦ Банка России и их закрытие
Расчетно-платежное обслуживание банков в РКЦ
Кассовое обслуживание банков и их подразделений
17.2. Внесение средств в ФОР
Законодательная и нормативная база
О назначении ФОР
Политика и практика резервирования в России
Действующий порядок резервирования
17.3. Получение кредитов в Центральном банке
Правовая база
Кредиты, которые может выдавать Центральный банк, и их основные характеристики
17.4. Размещение свободных средств в Банке России
Общие нормы
Депозитный аукцион
Депозитные операции по фиксированной ставке
Депозитные операции с использованием «Рейтерс-дилинг»
Участие в аукционах по продаже государственных облигаций
Глава 18. Отношения с коммерческими банками и иными кредитными организациями
18.1. Корреспондентские отношения с коммерческими банками: цели, технологии установления и развития
Нормативно-правовая база
Необходимость и природа прямых корреспондентских отношений
Основные термины
Выбор банка-корреспондента, принятие решения о вступлении с ним в корреспондентские отношения и оформление этих отношений
Договор о корреспондентских отношениях (об открытии и ведении корреспондентского счета) Организационное и кадровое обеспечение корреспондентских отношений
Открытие и закрытие корреспондентских субсчетов и счетов для филиалов банков
18.2. Межбанковский рынок кредитов и депозитов и основы его функционирования
Рынок межбанковских кредитов и депозитов: основные понятия
Организация межбанковского кредитования
18.3. Об организации межбанковских расчетов и платежей
18.4. Банковский клиринг
Общие понятия
Клиринговые палаты
Ч А С Т Ь 2. ОСНОВНЫЕ АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА: ОРГАНИЗАЦИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ
Глава 19. Банк на рынке расчетно-платежных и кассовых услуг
19.1. Банковские расчеты и платежи: исходные понятия
19.2. Виды платежных операций банков
19.3. Платежная система и ее структура в современной России
О роли и составе платежной системы
Модели платежных систем
Роль центрального банка в платежной системе
Структура платежной системы России
19.4. Платежи наличными. Операции с наличностью
Прием наличных денег от клиентов
Выдача клиентам наличных денег
19.5. Банковские счета
Открытие банковских счетов
Виды и назначение банковских счетов
Договор банковского счета
19.6. Технологии расчетно-платежного обслуживания клиентов
Инструменты безналичных платежей и правила их применения
Безакцептное и бесспорное списание средств со счета клиента
О порядке ведения кассовых операций и исполнения банком распоряжений клиента
Глава 20. Банк на рынке кредитов
20.1. Банковский кредит: основные понятия
К понятию банковского кредита
Кредит как продукт деятельности банка
Состав кредитных операций и их содержание
Виды банковских кредитов
О принципах кредитования
20.2. Банковское кредитование: основные нормативные требования
20.3. Кредитная политика банка и механизмы ее реализации
Кредитная политика банка: содержание и разработка
Роль кредитной политики
Механизмы реализации кредитной политики и их подготовка
Информационная база разработки и реализации кредитной политики
20.4. Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка
Рассмотрение кредитной заявки, разрешение, выдача и сопровождение кредита
Работа с проблемными кредитами
Кредитная документация
Организационное обеспечение кредитного процесса
20.5. Оценка финансовой состоятельности и кредитоспособности заемщика
Исходные положения и проблемы
Подходы к оценке финансовой состоятельности клиентов
Подходы к оценке готовности клиента вернуть кредит
20.6. Цена банковского кредита
Банковский процент: общие положения
Расчет цены кредита
Начисление и получение процентов
О разумной величине банковского процента
20.7. Способы обеспечения возвратности кредитов
Источники погашения кредитов
Правила кредитования для «служебного пользования»
Правовая база обеспечения возвратности кредитов
Глава 21. Банк на рынке ценных бумаг
21.1. Виды деятельности банка с ценными бумагами
Ценные бумаги
Рынок ценных бумаг
Правовая база
Виды профессиональной деятельности на РЦБ
Банк как участник РЦБ
21.2. Выпуск банком собственных ценных бумаг
Эмиссия и размещение банками акций
Эмиссия банковских сертификатов
21.3. Современный российский рынок ценных бумаг
Вводные замечания
Российский РЦБ сегодня
Участники рынка государственных ценных бумаг
Операции для инвесторов и условия их проведения
Глава 22. Банк на рынке валютных операций
22.1. Валютные операции банка: базовые понятия
Валюта и валютный рынок
Законодательная и нормативная база
Валютное регулирование и валютный контроль
22.2. Банк России как организатор валютного рынка
22.3. Основные валютные операции российских банков
Условия проведения валютных операций
Валютообменные операции банков
Рекомендуемая литература
Рекомендуем
